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2012年1月 6日 (金)

ダイワ・グローバル債券とダイワスピリット(2012年1月)

ダイワ・グローバル債券とダイワスピリットで、分配金の同額継続可能期間を
計算してみました。

ダイワ・グローバル債券の分配金は50円、または35円。
1月5日時点で経費控除後配当等収益が年間295円で平均24.58円。
1月5日の分配対象額分配金支払い後226円。
分配金の内訳で経費控除後配当等収益では足りない分が毎月26円だったとして
約8.7カ月間持ちます。
分配金の内訳で経費控除後配当等収益では足りない分が毎月11円だったとして
約20.5カ月間持ちます。

ダイワスピリットの分配金は100円、または70円。
昨年12月12日時点で経費控除後配当等収益が年間632円で平均52.67円。
昨年12月12日の分配対象額分配金支払い後450円。
分配金の内訳で経費控除後配当等収益では足りない分が毎月48円だったとして
約9.4カ月間持ちます。
分配金の内訳で経費控除後配当等収益では足りない分が毎月18円だったとして
25カ月間持ちます。

このため、ダイワ・グローバル債券が1月5日の決算で分配金が50円から
35円へ減額されたのはしょうがないでしょう。
ダイワスピリットも1月か2月の決算で分配金が100円から70円へ減額される
可能性があると思いますし、1月か2月に無くても近日中に減額される可能性が
高いと思います。
分配金を重視してダイワ・グローバル債券からダイワスピリットへの乗り換えを
考えるのであれば、分配金が減額される可能性があることに注意する必要が
あります。
ダイワスピリットは主に世界の格付けが高い債券に分散投資する債券型の
投資信託ではありますが、基準価額の安定性は考えていたより良いようです。
ただ、ダイワ・グローバル債券と比較するとダイワスピリットの方が基準価額が
下落するリスクまたは元本が減るリスクが高いので、注意が必要です。

2012年1月10日夜追記
ダイワスピリットも1月10日の決算で分配金が100円から70円へ減額されました。
この新しい数字でダイワスピリットの計算を書いておきます。

ダイワスピリットの分配金は100円、または70円。
1月10日時点で経費控除後配当等収益が年間620円で平均51.67円。
1月10日の分配対象額分配金支払い後416円。
分配金の内訳で経費控除後配当等収益では足りない分が毎月49円だったとして
約8.5カ月間持ちます。
分配金の内訳で経費控除後配当等収益では足りない分が毎月19円だったとして
約21.9カ月間持ちます。

2012年1月27日深夜追記
最低分配金ですが、上記の経費控除後配当等収益の平均の8割を最低分配金
として考えてました。
不景気が今後も数年間続くと考えた場合に経費控除後配当等収益が更に減る
ことも考えると、大幅に余裕持たせて経費控除後配当等収益の平均の6割を
最低分配金として、ダイワ・グローバル債券の最低分配金は15円、
ダイワスピリットの最低分配金は30円、このぐらい厳しく考えておいた方が良い
かもしれません。

2012年2月1日夜追記
最近では経費控除後配当等収益が減ってきていることも考えますと、
先のダイワ・グローバル債券の分配金が減額の記事よりも今後の
分配金の減額を厳しく考えた方が良いかと思います。
この調子ですと今年の夏か秋には、ある程度分配対象額に余裕を持たせた
状態で、ダイワ・グローバル債券は最低分配金の15円へ減額されて、
ダイワスピリットは最低分配金の30円へと減額される可能性があります。
我が家では、ダイワスピリットへの乗り換えと同時に分配金が30円でも
普通に生活できるように家計を計画しました。
分配金が30円ですと余裕資金を貯めるのは厳しいです。
少しずつ世界経済が回復して行くことを願います。

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